Das Fondsarchitekten Onlinedepot. Volldigital.
MODELLPORTFOLIO-
AUSWAHL
Wählen Sie anhand Ihres eigenen Risikoprofils aus einem unserer 6 qualitativ hochwertigen, vorstrukturierten Modellportfolios. Die Zusammensetzung und Qualität der Zielfonds wird von uns laufend überwacht und Empfehlungen bequem online zur Freigabe bereitgestellt.
EINZELFONDS-
AUSWAHL
Stellen Sie sich aus einer Auswahl an exklusiven Einzelfonds Ihren eigenen Warenkorb zusammen und eröffnen online Ihr Fondsdepot – erhältlich ab Einmalanlagen von 500 Euro und/oder Sparplänen ab 50 Euro (min. 25 Euro pro Fonds.
VERMÖGENSWIRKSAME
LEISTUNGEN
Nutzen Sie die von Ihrem Arbeitgeber tariflich zugesagten VL-Leistungen und legen diese rentabel in ausgesuchte Investmentfonds an. Erhalten Sie zudem die staatliche Förderung auf diese Leistungen.
Diese Unterlagen halten Sie bitte zur Depoteröffnung bereit:
1. Reisepass oder Personalausweis
2. Bankverbindung
3. Steueridentifikationsnummer
4. Personalnummer und Anschrift des Arbeitgebers (nur bei VL)
DIE FONDSARCHITEKTEN INVESTMENT WELT
Volldigital. Eröffnen Sie bequem Ihr Onlinedepot.
Unsere Philosophie
Um finanzielle Freiheit zu erlangen, bedarf es einer erfolgreichen Geldanlagestrategie. Das Geheimnis scheint so leicht zu sein. Und dennoch steckt etwas besonders Wichtiges dahinter: Ehrlichkeit. Fairness. Transparenz.
Und genau das ist unser Ansatz. Wir stellen Ihnen eine unabhängige Auswahl von Investmentfonds zur Verfügung, die wir Ihnen nicht nur ohne Ausgabeaufschlag anbieten, sondern zusätzlich einem aufwendigen Analyseprozess unterzogen haben. Das Ergebnis: Die besten aktiv gemanagten Investmentfonds, die ihre Vergleichskategorie, Index und somit auch den dazu passenden ETF schlagen. Outperformance bei gleichzeitiger Risikominimierung, das ist unser Ziel! Denn nur so gelangen Sie tatsächlich zu einer erfolgreichen Geldanlage.
Warum digital in Investmentfonds investieren?
Seit Jahren leben wir in einem Niedrigzinsumfeld. Klassische Bank- und Versicherungsprodukte „werfen kaum noch Zinsen ab“. Abzüglich Inflation realisiert man Jahr für Jahr einen garantierten Wertverlust. Das ist Vermögensvernichtung statt Vermögensaufbau. Investmentfonds setzen auf Solidarität mit kontrolliertem Risiko. Mit ihnen kann jeder am weltweiten Wirtschaftswachstum teilhaben. Über 10.000 Investmentfonds stehen schon ab 25 € monatlich zur Verfügung.
Für Selbstentscheider, die keine Beratung benötigen oder wünschen, ist unser Investmentshop die ideale Lösung. Depoteröffnung 24/7, wann immer Sie möchten. Dauerhaft 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag. Sie sparen so bis zu 5% Kaufgebühren!
Unsere Fondsauswahl
Ein Universum aus rund 15.000 Fonds lassen wir durch unseren 3-stufigen Analyse- und Auswahlprozess laufen und berücksichtigen hierbei strenge Auswahl-, Rating- und Nachhaltigkeitskriterien. Dabei beschränken wir uns nicht nur auf anbieterbezogene interne Informationen, sondern nutzen dabei stets zuverlässige externe Quellen.
Sind hieraus die besten Fonds herausselektiert, überprüfen wir die Fonds auf langfristige Performance und maximalen Wertverlust (Drawdown). Das Ergebnis ist eine exzellente Fondsauswahl.
Zu weiteren Diversifizierung führen wir als Alternative zur Einzelfondsauswahl die besten Fonds aus unserer Top-Fondsauswahl in Modellportfolios zusammen und haben für unterschiedliche Anlegermentalitäten passende Modellportfolios kreiert.
Unsere 3 plus 1 Strategie bei der Fondsbewertung und Fondsauswahl
Schritt 1: Grundsätzliche Auswahlkriterien
Im ersten Schritt filtern wir nur Fonds heraus, die eine möglichst flexible und global orientierte Anlagestrategie verfolgen. Diese sollen auch mit dem nötigen Market-Timing Schwerpunkte in bestimmte Länder, Regionen und Branchen setzen können. Diese vermögensverwaltende Strategie ist unserer Meinung nach effektiver als eine bunt gemischte, starre Konstruktion aus verschiedenen Spezialfonds.
Schritt 2: Rating und Nachhaltigkeit
Im zweiten Schritt analysieren wir die Anlageergebnisse über die Ratings von Morningstar, Scope, FWW und Citywire, sowie die Nachhaltigkeitskriterien über Morningstar, FNG und Climetrics. Hier versuchen wir nach Möglichkeit die Fonds herauszufiltern, die gute bis sehr gute Ergebnisse in möglichst allen Ratings vorweisen.
Schritt 3: Performance und Maximum Drawdown
Im nächsten Schritt untersuchen wir die langfristige Performance (Wertentwicklung) sowie den Maximum Drawdown (der höchste Wertverlust in Abwärtsphasen) der selektierten Fonds und filtern jene Fonds heraus, die das beste Chance-Risiko-Verhältnis unter den verbliebenen Fonds abbilden.
Das Ergebnis sind exzellente Investmentfonds mit Top-Fondsmanagern, die für jede Anlegermentalität mit Renten-, Misch- und Aktienfonds langfristig ihren Index und ebenso entsprechende Vermögensverwaltungen schlagen.
Schritt 4: Das Plus - Modellportfolios entwickeln
Über unsere Einzelfondauswahl hinaus, stellen wir als optionales Plus die besten Investmentfonds und Fondsmanager in Modellportfolios zusammen. Hierdurch erreichen wir für jede Anlegermentalität und Risikotragfähigkeit eine zusätzliche Risikostreuung. Ein bis zwei Mal im Jahr findet ein automatisches Rebalancing statt, um die ursprüngliche Aufteilung des Portfolios und des Risikos wieder herzustellen.
Unsere Lösungen für Sie
Wir bieten Ihnen eine breite Palette an Finanzprodukten, um sämtliche Ihrer Anforderungen zu erfüllen. Dabei wählen wir an Hand unseres internen MehrWert Ratings aus den besten Fonds aus, um Ihnen eine bestmögliche Kombination aus Nachhaltigkeit und Rendite zu bieten.
Stellen Sie sich ein Depot mit mehreren Fonds Ihrer Wahl individuell zusammen und greifen Sie dabei auf eine Liste von uns positiv bewerteter, nachhaltiger Fonds zurück. Wir unterstützen Sie hierbei gerne.
Das fortlaufende Management mit Änderungen an der Fondsauswahl liegt dann ganz in Ihrer Hand, was eine besonders günstige (laufende) Kostenstruktur zur Folge hat.
| Empfehlung Mindestinvestitionsbetrag | Ab 100 € mtl. Sparplan / 5.000 € Einmalinvestition |
| Depotführung p.a. | 45,00 € |
| Kosten für Portfoliolösung inkl. Rebalancing und Transaktionskosten | 0,15 % vom durchschnittlichen Depotwert p. a. (max. 150,00 EUR pro Quartal) |
| Ausgabeaufschlag / Einstiegsentgelte (einmalig bezogen auf den Investitionsbetrag) | Keine Ausgabeaufschläge und Einstiegsentgelte |
| Laufendes Service- / Vermögensverwaltungsentgelt (p.a., brutto) | Keine laufendes Service- oder Vermögensverwaltungsentgelte |
| Kosten bei Veränderungen der Zielfonds | Keine erneute Belastung von Ausgabeaufschlägen und Einstiegsentgelten |
| Kosten bei Änderung des Modellportfolios | Keine Kosten (keine Transaktions- und Einstiegsgebühren) |
| Transaktionskosten | Keine Transaktionskosten außer Börsenkosten für ETFs |
| Anpassung der Depotstruktur (“Rebalancing”) | Regelmäßiges Rebalancing alle 6 bis 12 Monate |
| Zeitnaher, aktiver Eingriff in die Allokation mit Blick auf Marktveränderungen | Keine aktive Veränderung |
| Aktive Veränderung der Zielfonds | Zielfondsempfehlungen werden bei Bedarf ausgesprochen und benötigen Ihrer TAN-Freigabe; Modellportfolios können selbst nicht individuell angepasst werden |
| Reporting | Täglicher Zugriff auf das Online- Banking der FIL Fondsbank Quartalweises Reporting |
| Benötigte Dokumente zur Depoteröffnung | Reisepass oder Personalausweis Bankverbindung Steueridentifikationsnummer |
Stellen Sie sich ein Depot mit mehreren Fonds Ihrer Wahl individuell zusammen und greifen Sie dabei auf eine Liste von uns positiv bewerteter, nachhaltiger Fonds zurück.
Wir unterstützen Sie hierbei gerne. Das fortlaufende Management mit Änderungen an der Fondsauswahl liegt dann ganz in Ihrer Hand, was eine besonders günstige (laufende) Kostenstruktur zur Folge hat.
| Empfehlung Mindestinvestitionsbetrag | Ab 50 € mtl. Sparplan / 500 € Einmalinvestition |
| Depotführung p.a. | 45,00 € |
| Ausgabeaufschlag / Einstiegsentgelte (einmalig bezogen auf den Investitionsbetrag) | 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag Keine Einstiegsentgelte |
| Laufendes Service- / Vermögens- verwaltungsentgelt (p.a., brutto) | Keine |
| Kosten bei Veränderungen der Zielfonds | 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag Keine Einstiegsentgelte |
| Kosten bei Änderung des Modellportfolios | Nicht möglich |
| Transaktionskosten | 2 € je Kauf / Verkauf + Börsenkosten für ETFs Sparpläne kostenfrei! |
| Anpassung der Depotstruktur (“Rebalancing”) | Kein aktives Rebalancing |
| Zeitnaher, aktiver Eingriff in die Allokation mit Blick auf Marktveränderungen | Keine aktive Veränderung |
| Aktive Veränderung der Zielfonds | Keine aktive Veränderung |
| Reporting | Täglicher Zugriff auf das Online-Banking der FIL Fondsbank |
| Benötigte Dokumente zur Depoteröffnung | Reisepass oder Personalausweis Bankverbindung Steueridentifikationsnummer |
| Empfehlung Mindestinvestitionsbetrag | Ab 34 € mtl. Sparplan (im Regelfall 40 €) |
| Depotführung p.a. | 12,00 € |
| Ausgabeaufschlag / Einstiegsentgelte (einmalig bezogen auf den Investitionsbetrag) | 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag Keine Einstiegsentgelte |
| Laufendes Service- / Vermögens- verwaltungsentgelt (p.a., brutto) | Keine |
| Kosten bei Veränderungen der Zielfonds | 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag Keine Einstiegsentgelte |
| Kosten bei Änderung des Modellportfolios | Nicht möglich |
| Transaktionskosten: | Keine Transaktionskosten |
| Anpassung der Depotstruktur (“Rebalancing”) | Kein aktives Rebalancing |
| Zeitnaher, aktiver Eingriff in die Allokation mit Blick auf Marktveränderungen | Keine aktive Veränderung |
| Aktive Veränderung der Zielfonds | Keine aktive Veränderung |
| Reporting | Täglicher Zugriff auf das Online-Banking der FIL Fondsbank |
| Benötigte Dokumente zur Depoteröffnung | Reisepass oder Personalausweis Bankverbindung Steueridentifikationsnummer Personalnummer und Anschrift des Arbeitgebers |
Bei Fragen oder persönlichem Beratungswunsch kontaktieren Sie uns bitte jederzeit gerne.
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